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刚刚,国家正式取消一个证!今天起,这样转账将严查!

从7月22日起,全面取消证书! 2019年私人避税将不再有效!该国刚刚宣布了重大新闻:从7月22日开始,全国银行账户牌照将在全国范围内完全取消!

以下是加强对银行账户资金的管理和控制,经常转账的老板和会计师必须注意!

01

从今天开始

完全取消开户许可证!

开户许可证真的要说再见了!最初计划在2019年底取消的企业银行账户许可证现已在五个多月前完全取消。

原始通知如下:

新华社北京7月19日电(记者吴宇)中国人民银行19日宣布,将于7月22日完全取消公司银行户口许可证,比国家要求的时间提前5个月。理事会执行会议。取消许可证后,中国人民银行将加强对企业账户的事后监督,促进跨部门信息共享,优化企业银行账户服务,改善营商环境。

取消公司银行账户牌照是“配送服务”改革的重要举措之一。去年12月24日召开的国务院常务会议决定在2019年底前完全取消开设公司银行开户许可证。

中国人民银行支付部副主任严芳表示,截至目前,大多数省(自治区,直辖市)已取消公司银行账户牌照,七个省(区)将取消公司银行账户7月22日,许可证比国务院常务会议要求的时间提前了五个多月。

件的企业开立账户,无需向中国人民银行报告。银行开户流程进一步简化,提高了企业开户的效率,节省了企业账户管理的时间和财务成本。

“让我们开放”必须“易于管理”。严芳表示,央行将继续优化企业银行账户服务,紧致商业银行责任,加强企业账户事后监管,遏制新账户风险,控制库存账户风险。

中央银行表示已与工业和信息化部,国家税务总局和国家市政总局启动企业信息网络验证系统,实现跨部门信息共享,银行可以验证真实性和企业信息的有效性。下一步,该系统将在全国范围内推广和应用,为取消企业银行账户许可和预防和控制账户风险提供强有力的支持。

完全取消开户许可证意味着将来应该注意私人账户转账!事实上,该国已经开始检查银行账户!

02

国家发布了四项规范私人交易的主要政策。

2019年私人避税不起作用

1,启动企业信息网络验证系统,四部门深化跨部门信息共享和交流合作机制。

2019年6月26日,中国人民银行,工业和信息化部,国家税务总局,国家外汇管理局,四部委联合召开企业信息网启动会验证系统共同运行企业信息网络验证系统。

1目前,中国工商银行,交通银行,中信银行,中国民生银行,招商银行,广发银行,平安银行,上海浦东发展银行等8家银行是首批获取企业信息的用户。网络验证系统,其他银行,非银行支付机构将按照“自愿访问”原则申请访问系统。换句话说,该系统将很快覆盖所有银行。

2今后,四个部门将深化跨部门信息共享和交流合作机制,逐步扩大企业信息网络验证系统的功能,依靠系统深化企业与个人账户服务和信用合作信息共享。

2.取消银行银行账户许可并加强银行账户资本控制

自2019年2月25日起,取消银行账户许可区域的范围从江苏省泰州市和浙江省台州市延伸至江苏省和浙江省。其他省(自治区,直辖市)和深圳市于2019年底完成取消银行账户许可。

(1)建立企业信息共享机制和企业银行账户违规联合纪律机制。严厉打击企业长期开户,开户,出租,出借和出售账户。基本家庭只能开一个,匿名账号和假名账号都没有位置!

(2)严格检查企业基本和临时住户的开放,变更和注销,加强对企业银行账户的管理。对于涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱的有关规定采取措施,核实违规行为并认真对待。

3.引入大额交易和可疑交易管理方法。这些公司转移行为已征税。

中国人民银行定义了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(银发[2016]?第3号)的大额交易,该交易于2017年7月1日实施:

如果发生大额交易,金融机构必须执行以下操作:

金融机构通过相关系统和支付交易监控系统报告大额转移支付。并自交易之日起第二个工作日向中国人民银行总行报告。

金融机构通过其业务处理系统或书面报告大额现金收入和付款。将于营业之日起第二个工作日向中国人民银行当地分行报告,并报中国人民银行总行。然后银行和税收将开始检查你。

4,微信,支付宝等转账未标准化成为历史

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发[2018]第125号),从2019年1月1日起,非银行支付机构也将提交大额交易报告。

换句话说,从2019年1月1日起,通过微信和支付宝等第三方支付机构的转让,将对大额交易和可疑交易进行严厉调查!

随着白银税收联动的不断升级和优化,银行和税务信息将无缝连接。那时,金税三期的大数据比较将发挥前所未有的力量,即使有一丝线索,也很容易被发现。家庭收税的避税方法确实不再安全。

03

情况下

案例1:

黄某的个人结算账户在梅山市的一家商业银行开业,2015年5月1日至2017年5月1日期间共发生1,904宗交易,累计金额为12.28亿元。这些交易主要通过网上银行渠道完成,具有明显的异常特征。

2017年6月,梅山市一家商业银行根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向梅山市人民银行反洗钱中心提交了关于黄某重大可疑交易的报告。梅山人民银行通过信息交流平台立即将报告传递给眉山市地方税务局。最后,税收被发现了。 2015年,黄某从其控股的梅山城公司获得了2亿元的股息和红利,未缴纳4000万元的个人所得税。

在金税的第三阶段,没有银行可以覆盖任何企业,即使它是自己的大客户,只要该帐户被发现是可疑的,它必须报税,因为个人账号很大且可疑交易银行税收分享信息!

如果银行没有报到,税收迟早会被检查,性质也不同。那么,银行的哪些交易很容易被调查?当然,还有一些避税行为。

例如,许多公司正在尝试使用私人账户“避税”以减少税收。

在这里,我可以告诉这些公司,2018年的税务审计,不仅要检查公司的账户,还要关注公司的法定代表人,实际控制人,主要负责人的个人账户!

一旦经过审计,缴纳税款是一件小事,而且还会支付大笔滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪,甚至承担刑事责任!

案例2:

北京市通州区国家税务局检验局向北京创斯方电子有限公司发出《税务行政处罚决定书》。主要内容如下:通州国家税务局对实际控制人员开放的人员中国工商银行和兴业银行的法定代表人李元兵对账户进行了检查,发现上述两个账户用于收取客户的购买价格。

罚款决定:公司将支付0.5倍的罚款,为公司支付低于377,286.46元和企业所得税101,515.75元,共计239,401.11元。最初,我想“避税”。结果,我无法收回税款。我还罚款239,000。更重要的是,它将影响公司未来的信用评级。这不值得亏本!

该公司的收入存放在老板自己的口袋里,这是中小企业普遍存在的现象,宣布的收入只是冰山一角。企业逃税的常见伎俩通常是公司的收入经常流入老板的个人账户,所以看来逃税是不知道的!在税收和银行没有深入合作之前,似乎税务检查方法有限。但现在有可能在税务局获得银行的数据,并且已经找到了企业逃税链!将来,必须注意这种情况。不要做违法的事情。自由是世界上最昂贵的东西!

该公司使用与业务运营无关的私人账户,如老板的妻子,老板的儿子,老板的女儿。只要这是一个真正的检查,所有与你有关的人的银行账户都应该被拉出并逐一检查,他们无法逃脱。

事实上,根据“税收征管法”,虽然税务有权查询个人和公司银行账户,但程序和信息有限,执法往往受到损害。但是,自2018年以来,银行与税收和反洗钱机构之间的合作有所增加。将监控老板的私人账户以及公司与公众之间的频繁资本交易。

04

郑重提醒,从2019年开始

这三种隐藏收入方式是最危险的!请不要碰!

05

引入新规,并严格核对账目

有多少交易是安全的?

中国人民银行于2007年3月1日实施《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

它明确指出了监督的范围。 “本办法所称人民币支付交易”是指单位和个人在社会经济活动中通过票据,银行卡,交易所,收款承诺,委托收款,网上支付和现金的方式。以人民币计价的货币支付和清算交易。“

还要求金融机构的商业机构设立专门的反洗钱职位,建立岗位责任制,明确专人负责记录,分析和报告大额支付交易和可疑支付交易。

1.大额支付交易的规定

(1)法人,其他组织和个体工商户(以下统称单位)单笔转移支付100多万元;

(2)单笔现金收付款超过20万元,包括现金存款,现金提取和现金汇款,现金汇款,现金支付;

(3)个人银行结算账户与个人银行结算账户和单位银行结算账户之间的转账超过20万元。

如果发生大额交易,金融机构必须执行以下操作:

金融机构通过相关系统和支付交易监控系统报告大额转移支付。并自交易之日起第二个工作日向中国人民银行总行报告。

金融机构通过其业务处理系统或书面报告大额现金收入和付款。将于营业之日起第二个工作日向中国人民银行当地分行报告,并报中国人民银行总行。

2.可疑交易管理

(1)短期内,资金集中分散,转移或转移,分散转出;

(2)收到和支付的资金的频率和金额明显不符合业务规模;

(3)收到和支付的资金流量明显不符合公司的业务范围;

(4)企业的日常收付明显与业务经营的特点不一致;

(5)大量资金和支付的周期性发生明显不符合企业的性质和业务特点;

(6)在同一付款人之间短期内频繁收取和支付资金;

(7)长期闲置账户的原因突然激活,并在短时间内收到并支付了大量资金;

(8)经常收到短期内与其业务明显无关的个人汇款;

(9)现金存取的数量,频率和使用明显与其正常的现金收付不一致;

(10)个人银行结算账户将在短时间内累计超过100万元现金;

(11)在严重贩毒,走私和恐怖活动地区与客户的业务往来大幅增加,资金经常在短期内支付;

(12)账户开立和销售频繁,账户关闭前将收取大量资金并支付;

(13)大额支付交易监控的故意化和规避;

(十四)中国人民银行规定的其他可疑支付交易;

(15)金融机构已决定考虑的其他可疑支付交易。

上述“短期”一词是指10个工作日内。

如果金融机构在处理支付结算业务时发现客户满足上述可疑交易中列出的情况,则应记录并分析可疑支付交易,并在《可疑支付交易报告表》后填写报告。

政策性银行,国有商业银行或股份制商业银行的商业机构发现可疑支付交易的,应当提交一级分支机构。分析后,一级分支机构收到《可疑支付交易报告表》后第二个工作日将其提交给中国人民银行当地分行,企业管理部门,省会(首都)市中心分行,并提交到它的上级银行。

城市商业银行,农村商业银行,城乡信用社及其关联企业,外商独资银行,中外合资银行,外资银行分支机构发现可疑支付交易的,应当发现可疑支付交易。将报告表提交给中国人民银行当地分行和业务管理部门。省会(首都)市中心分支机构和其他市中心分支机构。中国人民银行的另一个中心分支在收到《可疑支付交易报告表》后的第二个工作日向省人民银行分行,业务管理部门和省(市)分行报告。

最后,提醒老板和会计师你必须小心转移问题。不要运气现在税务局和银行信息是同步的。很容易发现违规行为。如果您想节省税款,则应采用合法合规渠道而非走私帐户。偷税漏税和偷税漏税!